После того, как было освоено серийное производство бронетрнспортера «Тип 85»/YW-531H, китайские специалисты начали работы над его усовершенствованным вариантом. Создаваемая машина изначально предназначалась только для оснащения подразделений НОАК. Фактически была проведена модернизация хорошо зарекомендовавшего себя бронтранспортера в сторону улучшения его тактико-технических характеристик. Новый БТР получил обозначение «Тип 89»/YW-534 (ZSD-89).
     Основные элементы корпуса и ходовой части были оставлены без изменений. Однако силовая установка подверглась улучшениям, включающим повышение надежности и экономичности двигателя, который был форсирован до 360 л.с. Дизель воздушного охлаждения «Deutz» BF8L413C производится по германской лицензии и получил большое распространение в китайской бронетехнике. Крыша МТО отличается от БТР «Тип 85» увеличенными размерами радиаторных решеток. На бронетранспортере также была усилена трансмиссия. Все вышеперечисленные меры повысили проходимость машины на пересеченной местности.

Первый прототип БТР YW-534. Отличался от серийных машин ребристым листом верхней лобовой детали корпуса, другим расположением фар и старым пулеметом «Тип 54» в башенке	Серийный бронетранспортер ZSD-89 китайской армии
БТР «Тип 89»/YW-534 НОАК во время военного парада в Пекине
Вид на БТР «Тип 89» с кормы. Хорошо видны внешние топливные баки по обеим сторонам корпуса машины

     С целью повышения огневой мощи новый бронетранспортер был оборудован дополнительными амбразурами с шаровыми установка для стрельбы из личного оружия десанта. Таким образом количество бойниц достигло 9 (по 4 справа и слева и одна в корме). Общая компоновка корпуса, моторно-трансмиссионного отделения и отделения управления осталась такой же, как на БТР «Тип 85». Расположение и количество люков в крыше также идентично «Тип 85». Места командира и механика-водителя оснащены новыми приборами ночного видения пассивного типа. При этом водитель имеет три дневных перископа (средний заменяется на ПНВ), а командир – двухканальный бинокулярный прибор, установленный на его башенке. Командир, кроме того, имеет измененную конструкцию люка, крышка которого теперь открывается вперед и имеет плоскую форму.
     В кормовой части корпуса БТР с обеих сторон от двери десантного отделения оборудованы внешние топливные баки коробчатой формы, являющиеся продолжением бортовых бронелистов. Вместо пулемета «Тип 54» машина оснащена новым 12,7-мм пулеметом W-85 национальной разработки, который имеет улучшенные боевые характеристики. В то же время конструкция самой турели с трехсторонним изогнутым бронещитком без крыши осталась прежней. Бронетранспортер оснащен фильтро-вентиляционной установкой и системой защиты от оружия массового поражения, имеется автоматическая система противопожарного оборудования (в МТО). По бортам корпуса в носовой части установлены два 4-ствольных блока дымовых гранатометов с электрическими цепями стрельбы, в связи с чем фары были передвиныты немного вперед (по этим внешним отличиям как раз и можно тличить «Тип 89» от «Тип 85»).
     Ходовая часть БТР «Тип 89»/YW-534 идентична «Тип 85» и состоит из пяти двускатных обрезиненных катков и трех поддерживающих роликов (на борт) с передним расположением ведущего колеса. Подвеска независимая торсионная с подрессориванием, первый, второй и пятый катки имеют гидроамортизаторы. Гусеница с резино-металлическим шарниром может оснащаться асфальтоходными башмаками. Верхняя ветвь гусеницы закрыта 4-секционными металлическими фальшбортами. БТР является амфибией. Для движения по воде в носовой части оборудован поднимающийся волноотбойный щиток. Движение осуществляется за счет перемотки гусениц со скоростью до 6 км/ч.
     После принятия на вооружение НОАК БТР «Тип 89» производился серийно. Всего было выпущено 230 машин, которыми оснащались только элитные подразделения китайской армии. Таиланд также изъявил желание приобрести некоторое количество таких машин в дополнение к поставленным «Тип 85». Экспортная модель для Королевской тайской армии представляла собой БТР «Тип 89» с силовой установкой от «Тип 85». Помимо того на базе БТР «Тип 89» было создано семейство боевых машин различного назначения.

БТР «Тип 85» Королевской тайской армии